保險與保障
採取保障措施背後的原因是簡單的：我們都知道事情有時會發展得不順人意，我們想要將其負面影響降到最低。但是許多人在困在財務問題上：比如有的人花費大於實際所需，有的人將這些負担交給他們家庭。
這是因為很難估計難以預料的事情發生的可能性與影響，例如意外事故和疾病。這就使得推測保險產品是否真的「物有所值」。有些人可能會因為沒有全面把握重要因素而被誤賣了保障性產品，也有人會推遲對此類產品的購買，但是有可能會面臨更糟糕的後果。
為什麼建議這麼重要
這就是可以證明私人財富管理顧問是無價之寶的時候了。您的顧問可以對您的收入、支出和資產，您的生活方式，和您現在與將來的需求進行一個全面的評估，同時他們還可以識別出您資金的風險所在。這就意味著，您可以創造一個專屬您的保障計劃，而並非只是因為有人提供財務保障方式您就考試投資保險。這樣的計劃會聚焦在您的最重要事項上，而不是那些本來就可以給您提供安全保障的、風險低的領域，比如說一般銀行儲蓄。
在個人財務顧問的幫助下，通過分析您的財務保障需求，您可以以最低的成本獲得最高的財富保障。您的私人財富管理顧問也可以為您全市場中選出最有價值的產品。
