財富管理

財富管理是指為高淨值收入個人提供專業領域的理財建議，幫助打理個人財富。不同的財富管理公司對於“高淨值”的定義各有不同，但是它指個人年收入至少是500萬人民幣，以及投資財富至少有3000萬人民幣。財富管理常常和包括投資計劃在內的金融計劃、稅收計畫以及其它金融服務配套合作。

如果您有高淨值收入，您很有可能有多種財富組成，包括不動產、股票和債券等。財富管理專家可以利用他們的投資專業知識，來幫助您確保您的投資將可能有效。他們還可以幫您策劃您的財產，並找到稅收合理的方法來管理您的資產。非常富有的人群可能需要顧問的特定的建議，比如不動產策劃，來確保相應財產可以為將來的世世代代獲得保護，還有有些資產可能最好由信託公司保管。財富管理公司在此類領域經驗豐富，它們可以提出建議以最好的方式建立財富和投資組合。財富管理或資產管理公司的顧客可以和他們的顧問在信任及誠實的基礎上建立親密的工作關係，但是本質上而言，建議諮詢的過程應該和其它財富諮詢師或財富管理者使用的步驟類似：評估顧客當前資產狀況、理解理財目標、推薦稅收合理的產品來最大化資產價值，以及定期查看產品組合狀況。